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Où en est votre trésorerie ?

En temps de crise, il est plus important que jamais de comprendre et de gérer les flux de trésorerie de votre activité. Beaucoup d’entre vous aurons déjà pris certaines mesures et décisions difficiles. Il s’agit principalement de bon sens mais j’espère que vous trouverez cette checklist utile ou du moins qu’elle validera votre approche.

 Checklist article JDAVE

 

A quelques jours du déconfinement avez-vous anticipé les 3 prochains mois ?

Le point de départ est votre position de trésorerie actuelle. Quelle est la balance de votre compte bancaire et si vous avez des facilités de financement, comme un découvert, quelle est la balance disponible ?

Ensuite estimez vos rentrées pour les 3 mois à venir.

 

Enfin évaluez vos dépenses.

Il est important d’évaluer la vitesse à laquelle vous dépensez vos liquidités disponibles. Le « Burn Rate » est un concept généralement associé aux startups qui n'ont pas encore généré de revenus, mais qui est particulièrement pertinent dans le cas de la crise que nous subissons actuellement. En termes simples, le « Burn rate » mesure la vitesse à laquelle une startup dépense son capital initial avant de générer un flux de trésorerie positif de ses opérations. Une entreprise qui dépense rapidement ses liquidités court le risque de manquer de liquidités plus rapidement qu’une autre.

 

Les mesures et décisions prises en période de crise ont pour but de diminuer les sorties d’argent et d’augmenter les rentrées (ou les sources de financement) pour en fin de compte vous « acheter » du temps pour passer la crise.

 

Vous devez être capable de consolider toutes les mesures prises et évaluer leur impact sur votre trésorerie globale. En fonction de la nature de votre activité, vous ne devez pas nécessairement préparer des prévisions sophistiquées, mais toutes les entreprises devraient préparer une prévision de trésorerie pour les 3 mois à venir et la tenir à jour sur une base très régulière voire quotidienne. Cela vous aidera à identifier les caps critiques dans vos flux de trésorerie. Bien sûr, les prévisions de trésorerie sont basées sur des hypothèses, mais dans un environnement de crise, ce n’est facile pour personne. Testez vos hypothèses et considérer l'impact de différents scénarios sur votre trésorerie globale. Nous vivons actuellement une période pleine d’incertitudes et il n'y a pas de réponse facile.

Le plus important reste sans doute de dialoguer fréquemment avec vos clients, fournisseurs, partenaires, banques et conseillers comme votre comptable ou votre société de portage salarial.

Surtout ne vous isolez pas et ne perdez pas de vue votre trésorerie !