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Où en est votre trésorerie ? Faites le point post-Covid et pérennisez les bonnes pratiques !

Comme nous l’avons déjà abordé précédemment, la gestion des flux de trésorerie est la clé du succès pour la plupart des petites et moyennes entreprises, nouvelles ou en croissance. L'argent est le carburant nécessaire pour faire fonctionner une TPE/PME. Par conséquent, ces entreprises doivent être gérées en mettant l'accent sur la trésorerie/les flux de trésorerie plutôt que sur les revenus ou d'autres mesures.

 

La période de confinement vous a sans doute obligé à réévaluer vos flux de liquidité et à changer vos habitudes de fonctionnement pour assainir votre trésorerie tant bien que mal.

 

  • Maintenant que vous avez élaboré des projections de trésorerie et que vous opérez un suivi régulier de vos flux de liquidité, avez-vous pensé à prendre en compte les mesures du dispositif de crise dont vous avez bénéficiées (p.ex. report de charges ou remboursement prêt garanti par l’état) ?

 

  • Restez frugale et évitez les dépenses superflues ou spontanées en agissant sur votre comportement. Réduisez la fréquence et le montant de ces dépenses et renforcez votre intégrité budgétaire en motivant valablement celles-ci. Malgré la levée progressive des restrictions, interrogez-vous par exemple sur la nécessité de vos déplacements et de vos frais de représentation.  Soit dit en passant, cela améliorera également votre rentabilité.

 

  • Continuez à régulièrement comparer et arbitrer vos charges fixes et variables.

 

  • Négociez les délais de paiement, demandez le versement d’un acompte, et relancez systématiquement vos factures impayées.

 

  • Enfin, cherchez à constituer une réserve de trésorerie équivalente à 3 à 6 mois de trésorerie pour faire face à des situations exceptionnelles comme cette crise du Covid-19. Cela relève également des bonnes pratiques de gestion de trésorerie.